En un mundo en el que tanto la banca como el resto de servicios financieros ha iniciado una carrera imparable hacia la digitalización, cabría pensar que todos los servicios tienden a automatizarse y despersonalizarse, pero muy al contrario, el papel de la asesoría financiera personalizada tiende a ser más relevante que nunca.
Según este artículo de AXA destinado a clientes profesionales y basado en una encuesta de la propia compañía, la gran mayoría de personas interesadas en invertir confía en un asesor financiero, nada menos que un 64% de los encuestados, frente al 30% que confía en la Banca Comercial y un 20% que prefiere el testimonio de personas que han participado en el proceso.
La Asesoría Financiera en la era de la digitalización
En los últimos tiempos hemos visto surgir plataformas y aplicaciones, en muchos casos con importantes bancos detrás, que buscan acercar la inversión al gran público aconsejando este u otro producto a golpe de clic. Se trata de un intento por automatizar un servicio de asesoría financiera, pero su efectividad es limitada igual que su repercusión en los inversores.
Conscientes de esto, ha surgido un nuevo perfil en alza en el mercado español: Tal como resume este artículo de Economía Digital, la automatización de servicios bancarios y el cierre de sucursales ha facilitado la aparición de profesionales de banca convertidos en expertos en asesoramiento financiero que dan un servicio más personalizado al cliente.
Con esta tendencia, es de esperar que España siga a la estela de otros mercados como Estados Unidos o Reino Unido, donde los asesores financieros ya ofrecen sus servicios al 80% de la población.
Asesoría financiera independiente
Sin embargo, no cualquier profesional es válido para cualquier inversor. Para que un inversor pueda confiar su cartera a un asesor, es imprescindible que pueda identificar a aquel que le pueda proporcionar el mejor asesoramiento adaptado a sus necesidades.
En Invierta enumeran cinco de claves para elegir al mejor experto:
- Que sepa escuchar
- Que tenga formación específica en asesoramiento financiero
- Que tenga experiencia
- Que sea independiente
- Que la forma de pago se adapte a las necesidades del inversor
En definitiva, se trata de una persona que sepa de lo que habla, que se interese de verdad por lo que necesita el inversor y que no tenga otros intereses ocultos. En otras palabras: alguien en quien pueda confiar.