El asesor financiero, como muchas otras profesiones, se enfrenta a grandes desafíos para llevar a cabo su trabajo con éxito, pero esos desafíos son un aliciente para aquellos que nos tomamos nuestra labor con entrega.
En mi opinión, forjada a través de una larga experiencia laboral, quien realiza su profesión con verdadera pasión, sea en la actividad que sea, transmite su energía al resto cuando habla de ello y además consigue grandes resultados. Aun cuando en el camino, sin duda, existirán obstáculos y dificultades, dicha pasión activa estímulos y fuerzas para conseguir los retos por difíciles que parezcan.
Existen muchos ejemplos de lo que acabo de describir y todos podríamos poner nombre y apellidos a esos ejemplos en el deporte, la ciencia o el mundo empresarial. Ocurre exactamente igual en la profesión de Asesor Financiero.
Los desafíos del Asesor Financiero
Toda actividad conlleva una gestión económica. Incluso una actividad sin ánimo de lucro requerirá gestionar bienes, dinero, personas… Recursos, en definitiva, que pueden cuantificarse económicamente. Y siempre, siempre, detrás están, estamos, las personas: clientes y proveedores; vendedores y compradores; productores e intermediarios… El Asesor Financiero y los inversores.
Ahora bien, el Asesor Financiero trabaja con elementos que no siempre dependen exclusivamente de su gestión o trabajo. Quizás lo único que se puede cuantificar es el importe del ahorro que el cliente desea invertir o la cantidad de dinero que necesita para financiar una adquisición o una inversión.
Alrededor de dicho dato existen múltiples cuestiones que son complejas de gestionar y, para hacer más complicada la tarea, nos encontramos con la evolución de los mercados y de los tipos de interés; periodos de crecimiento y de recesión a los que nadie sabe poner fecha concreta. Y aunque han existido y se han analizado las conocidas como “grandes burbujas de la historia” (os recomiendo la lectura del libro “El Hombre que cambió su casa por un Tulipán”), seguimos incurriendo en los mismos errores que dieron lugar a dichos periodos. Y si no, a las pruebas me remito, con la burbuja inmobiliaria más reciente que se inició en el año 2007 y cuyos detalles podéis leer en este interesante artículo: “La burbuja que embriagó a España”.
La labor de un buen Asesor Financiero
En una ocasión escuché decir que los economistas son los mejores expertos en explicar los motivos de lo que ha sucedido en los mercados, pero es difícil, incluso para los mejores de ellos, prever lo que va a suceder. Es por todo esto por lo que difícilmente un buen Asesor Financiero puede responder rápidamente a la pregunta ¿en qué producto o productos invertimos los ahorros de nuestros clientes?
Es necesario, por tanto, profundizar en el conocimiento de nuestros clientes, de su perfil como inversor, de su situación personal y profesional, de sus expectativas a corto, medio y largo plazo, a la par que explicarles los motivos por los que elegimos nuestras recomendaciones y compartir con ellos la decisión a llevar a cabo, estableciendo los seguimientos necesarios de la misma. Esto es, un asesoramiento personalizado.
Y seguramente, a pesar de lo que pueda suceder de forma ajena a lo que realmente controlamos, y no se llegue siempre a producir lo que más nos gustaría respecto a las rentabilidades obtenidas, insisto, seguramente, obtendremos el resultado más importante de nuestra actividad: un cliente satisfecho.